Travel rule adıyla da bilinen seyahat kuralı, kripto varlık transferlerine daha fazla şeffaflık getirmek ve kara para aklamayı önlemek için tasarlanmış bir düzenlemedir. Kripto para borsaları, bankalar, tezgah üstü piyasalar(OTC), barındırılan cüzdanlar, kripto saklama çözümleri ve diğer finansal ve DeFi kuruluşları dahil olmak üzere sanal varlık hizmet sağlayıcıları (KVHS’ler) için kripto seyahat kuralı gereksinimleri, belirli yargı alanının belirlenen eşiğinin üzerindeki kripto işlemlerinin kökenlerini ve hedeflerini açıkça tanımlamalarıdır.
Kripto seyahat kuralından kimler etkilenir?
Seyahat Kuralı, sanal varlık hizmet sağlayıcıları, kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve kripto borsaları dahil olmak üzere kripto para işlemlerini gerçekleştiren tüm işletmeler için geçerlidir.
Son beş yılda farklı ülkeler kripto için Seyahat Kuralını farklı zamanlarda uyguladı. Singapur ve Birleşik Krallık gibi ülkelerde halihazırda yürürlükte. 2024’ün sonuna kadar Avrupa Birliği genelinde tamamen yürürlüğe girecek.
Türkiye seyahat kuralı uygulamaları
25/12/2024 tarihli ve 32763 sayılı Resmî Gazete’de yayımlanan 9305 sayılı düzenlemede, Türkiye’deki lisanslı kripto para borsalarının kripto varlık transferlerini 25/02/2025 itibarıyla kayda almaları gerektiği duyuruldu.
Paribu borsası tarafından yapılan açıklamaya göre kripto varlık işlemleri sırasında alıcı veya gönderici tarafıyla ilgili ek bilgilerin beyanına ihtiyaç duyulacağını belirtti. Bu düzenleme platform üzerinde yapılan işlemleri etkilemeyecek. Paribu‘nun yayımladığı açıklamaya ve Resmi Gazete’de yer alan yönetmeliğe buradan ulaşabilirsiniz.
Seyahat kuralı hangi bilgileri gerektiriyor?
Mali Eylem Görev Gücü (FATF) Seyahat Kuralı uyarınca, işlem yapmadan önce aşağıdaki bilgilerin başlatıcı KVHS tarafından doğrulanması gerekmektedir:
- Oluşturanın adı,
- Menşei hesap numarası,
- Menşei sahibinin fiziksel adresi VEYA
- Gönderenin TC kimlik numarası veya müşteri kimliği veya doğum tarihi ve yeri.
İşlem yapılmadan önce aşağıdaki bilgilerin yararlanıcı KHVS tarafından doğrulanması gerekmektedir:
- Yararlanıcının adı,
- Yararlanıcının hesap numarası.
Mali Eylem Görev Gücü (FATF) nedir?
1989’da G7 ve Paris’te kurulan FATF’nin ilk görevi kara para aklamayla mücadele etmekti. Bu görev birkaç yıl sonra terörizmin finansmanını da kapsayacak şekilde genişletildi. Kurum, bu faaliyetleri ve yol açtıkları zararı önlemek için uluslararası standartlar belirliyor ve bu standartlara ulaşmak için yasal ve düzenleyici reformlar yapmak için çalışıyor.
Şu anda 39 üyesi bulunmaktadır ve toplam 200 ülke, bu zararlı sorunlara küresel bir yanıt olarak standartlarını uygulamaya koymayı taahhüt etmektedir.
Bu makale yatırım tavsiyesi veya önerisi içermemektedir. Her yatırım ve alım satım hareketi risk içerir ve okuyucular karar verirken kendi araştırmalarını yapmalıdır.
